Banyak Transaksi Mencurigakan pada 2022, Mayoritas Terkait Penipuan

Demografi

Premium

Adi Ahdiat 24/03/2023 17:30 WIB

URL telah disalin

Memuat...

Pada 2022 ada sekitar 90,7 ribu laporan transaksi mencurigakan yang diterima PPATK, sebagian besarnya diduga terkait kasus penipuan.

15 Jenis Transaksi Mencurigakan Terbanyak Berdasarkan Indikasi Tindak Pidana (2022)

A Font Kecil
A Font Sedang
A Font Besar

Anda mengakses konten Single Data Premium.
Untuk meneruskan, silakan berlangganan, atau beli secara satuan.

Professional

Nikmati akses premium dengan harga yang lebih terjangkau.

Mulai dari

~~Rp300.000~~ 150.000/bulan

Akses lebih banyak konten premium dan fitur eksklusif khusus pelanggan.

Mulai dari

50.000/bulan

Hanya Rp833 per artikel

Lebih detail »

Beli Satuan

Langsung baca artikel “Banyak Transaksi Mencurigakan pada 2022, Mayoritas Terkait Penipuan”.

Rp10.000

Kami menerima pembayaran berikut:

Beberapa metode pembayaran masih dalam proses aktivasi.

15 Jenis Transaksi Mencurigakan Terbanyak Berdasarkan Indikasi Tindak Pidana (2022)

Unduh

Sumber

A Font Kecil
A Font Sedang
A Font Besar

Berdasarkan data Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK), sepanjang 2022 ada sekitar 90,7 ribu laporan transaksi mencurigakan di Indonesia.

Jumlah laporan itu meningkat 14% dibanding tahun sebelumnya, sekaligus menjadi rekor terbanyak dalam sedekade terakhir.

Mengacu pada Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (UU TPPU), transaksi mencurigakan adalah:

Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi seseorang;
Transaksi yang diduga bertujuan menghindari pelaporan ke pihak berwenang;
Transaksi dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; atau
Transaksi yang diminta oleh PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana.

Transaksi mencurigakan yang memenuhi kriteria di atas harus dilaporkan oleh lembaga penyedia jasa keuangan kepada PPATK.

Lembaga yang punya kewajiban melapor itu meliputi bank, perusahaan pembiayaan, perusahaan/pialang asuransi, lembaga pengelola dana pensiun, perusahaan efek, manajer investasi, pedagang valuta asing, koperasi, pergadaian, pengelola e-money, dan sebagainya.

Lembaga penyedia barang/jasa yang menemukan transaksi mencurigakan juga wajib melapor ke PPATK, seperti perusahaan/agen properti, pedagang kendaraan bermotor, pedagang perhiasan, pedagang barang seni/barang antik, dan balai lelang.

Adapun pada 2022, mayoritas laporan transaksi mencurigakan yang diterima PPATK terkait dengan dugaan penipuan.

Banyak pula laporan transaksi mencurigakan yang diduga terkait perjudian, pidana perpajakan, penggelapan dana, korupsi, pidana perbankan, dan lain-lainnya seperti terlihat pada grafik.

Pada 2022 dugaan transaksi mencurigakan paling banyak dilaporkan oleh bank, dan 91%-nya berasal dari DKI Jakarta.

(Baca: Transaksi Mencurigakan Meningkat pada 2022, Tembus Rekor Baru)

Editor : Adi Ahdiat